แม้จะมีข้อดีหลายประการเมื่อเทียบกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ แต่เนื่องจากเป็นตลาดนอกระบบ (OTC) จึงมีความเสี่ยงหลากหลาย ดังนั้นควรทำความเข้าใจคุณลักษณะและความเสี่ยงของการเทรด FX ให้เพียงพอก่อนเริ่มซื้อขาย
การเทรด FX ไม่รับประกันเงินต้น หากอัตราแลกเปลี่ยนเคลื่อนไหวสวนทางกับที่ต้องการ เทรดเดอร์จะขาดทุน และในบางกรณีจำนวนเงินขาดทุนอาจมากกว่ายอดคงเหลือในบัญชีได้
ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะกับทุกคน ควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่ามีความเหมาะสมกับตนเองหรือไม่ โดยดูจากวัตถุประสงค์ในการเทรด ความรู้ เงินทุน และปัจจัยอื่น ๆ
Forex ไม่ใช่โมเดลรวยเร็ว แม้จะมีผู้คนจำนวนมากทำกำไรได้ แต่ผู้ที่ประสบความสำเร็จจริงมีเพียงไม่กี่เปอร์เซ็นต์ ปัญหาคือหลายคนเริ่มต้นด้วยความเข้าใจผิดว่าตนจะทำเงินได้เหมือนเศรษฐีพันล้าน ความจริงแล้วจำเป็นต้องฝึกฝนเพื่อควบคุมขนาดการเทรดและลดความเสี่ยง ลองค้นหาวิธีการเทรดที่เหมาะกับตัวคุณ
ตลาดอัตราแลกเปลี่ยนผันผวนตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ หากอัตราแลกเปลี่ยนเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คาดจะเกิดผลขาดทุนจากอัตราแลกเปลี่ยน และอัตราแลกเปลี่ยนอาจผันผวนอย่างรุนแรงจากข่าวเศรษฐกิจ ตัวชี้วัดเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ ผลการประชุมนโยบายการเงินของธนาคารกลาง หรือถ้อยแถลงของบุคคลสำคัญ จึงควรระมัดระวัง
ในบางสถานการณ์ อาจไม่สามารถปิดสถานะที่ถืออยู่หรือไม่สามารถเข้าออเดอร์ใหม่ได้ แม้ว่าสกุลเงินหลักจะมีสภาพคล่องสูงมาก แต่การเทรดในวันหยุดของประเทศหลัก ช่วงเปิดสัปดาห์ใหม่ทันที ช่วงก่อนปิดตลาด หรือการเทรดสกุลเงินที่โดยปกติสภาพคล่องต่ำ อาจทำให้โบรกเกอร์เสนอราคาได้ยาก นอกจากนี้ ในสถานการณ์พิเศษฉับพลัน เช่น ภัยพิบัติ สงคราม อาจทำให้ไม่สามารถทำการซื้อขายได้เลย
ไม่เพียงแต่การเทรด Forex เท่านั้น การซื้อขายผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดมีความเสี่ยงแตกต่างจากการซื้อขายแบบปากเปล่า เนื่องจากไม่ต้องมีคนรับคำสั่ง หากเทรดเดอร์กรอกคำสั่งผิด อาจเกิดการจับคู่คำสั่งที่ไม่ตั้งใจได้ อีกทั้งหากข้อมูลบัญชี เช่น เลขบัญชีหรือรหัสผ่านรั่วไหลจากการแฮ็ก บุคคลที่สามอาจนำไปใช้ในทางที่ผิดได้ นอกจากนี้ ยังมีความเป็นไปได้ที่การซื้อขายจะหยุดชะงักหรือเวลาประมวลผลคำสั่งล่าช้า จากความขัดข้องของระบบ อุปกรณ์สื่อสาร หรือการมีทราฟฟิกหนาแน่น